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斬斷網絡黑產資金結算通道——多起非法網絡支付案件調查

2019-12-29 22:54:28 新華網

新華社大連12月29日電 題:斬斷網絡黑產資金結算通道——多起非法網絡支付案件調查

新華社記者熊豐、白涌泉

近來,一些非法網絡支付平臺通過技術手段為“黃賭毒”、電信詐騙及地下錢莊等違法犯罪行為提供支付接口服務,從中牟取暴利。日前,在公安部統一指揮下,公安機關破獲多起非法網絡支付案件,打掉一批非法支付平臺,維護了國家金融管理秩序。

以“聚合支付”為名行非法網絡支付之實

在公安部經偵局部署和指揮下,遼寧大連警方近日破獲一起特大非法經營案。深圳愛貝信息技術有限公司以“聚合支付”名義,從事非法資金支付結算業務,截留商家資金,涉案金額92億余元人民幣。

據愛貝公司商務部老員工蔣某某交待,愛貝公司先通過注冊多家“殼公司”方式向微信、支付寶等第三方支付機構套取支付通道,再將這些支付方式整合成一個二維碼發送給商家使用。

據介紹,消費者付給商戶的錢并沒有直接進入到商家的賬戶,而是先進入愛貝公司的賬戶。愛貝公司根據與商家約定的交付款時間將資金結算給商家,并收取一定的服務費。服務費金額根據客戶情況及約定結算時間長短確定,一般來說為代收總金額的1%左右。

“聚合支付本身并不違法,但如果聚合支付平臺從事了結算業務,對商家的資金進行了截留,形成所謂‘資金池’,就是非法行為,風險很大?!惫膊拷泜删钟嘘P負責同志介紹,非法支付結算業務一個鮮明的特征是平臺在未取得中國人民銀行頒發的支付業務許可證的情況下,將消費者付給商家的錢截留,從中直接抽走手續費后,再轉到商家賬戶。

“取得監管部門頒發的許可牌照,需繳納一定金額的備付金用于保障商家的資金安全,但像愛貝這類平臺沒有任何資質,商家的巨額錢款捏在他們手里沒有任何保障,一旦他們卷款跑路,商家必定損失慘重?!贝筮B市公安局沙河口分局經偵大隊副大隊長范延群說,今年5月起,由于愛貝私自挪用商家資金,已造成至少3000萬元資金無法支付給商家。

為違法犯罪提供非法資金通道

近年來,一些不法分子盯上了網絡支付領域的巨大市場利益,威脅公眾財產安全和國家金融秩序。

大連市公安局沙河口分局常務副局長劉漢存說,支付行業里,有一些不做資金結算業務,專門為“一碼多付”提供技術支持的被稱為“聚合支付”,而那些沒有牌照,卻打著“聚合支付”旗號從事資金支付結算業務的則俗稱為“二清”,“二清”是非法的。

值得注意的是,這些非法網絡支付平臺還成為其他違法犯罪發展蔓延的溫床。例如,他們為從事賭博、涉黃等網絡犯罪的網站提供資金結算服務。

“這個領域實際上還存在‘黑吃黑’現象”,劉漢存說:“我們共凍結了519家商戶的資金,但現在來遞交材料申請解凍的只有115家,愛貝公司知道,一些商家從事的是非法業務,他們的資金就算被截留,也不敢報警?!?/p>

“抓蛋”“打字練習”“趣跑”……近年來,非法網絡支付平臺的新型犯罪手法層出不窮。在今年4月山東煙臺警方破獲的一起特大非法經營案中,犯罪嫌疑人開發運營一款名為“抓蛋”的手機應用,通過招募代理,發展大量網絡支付用戶“兼職”收傭,為賭博網站等犯罪團伙提供“代收代付”類的非法支付結算業務,涉案金額巨大。

警方介紹,非法網絡支付活動在合法資金通道與違法犯罪活動之間搭建“地下通道”,虛構交易背景,幫助違法犯罪資金逃避監管,嚴重擾亂金融市場秩序,危害支付安全。

維護金融安全需要各方面共同努力

記者注意到,一些非銀行支付機構網絡支付清算平臺的運營機構,近期也在加大對網絡支付的監控。

中國銀聯風險控制部高級主管王宇表示,銀聯將結合相關非法網絡支付平臺典型案件開展深入分析,依托大數據和智能風控相關技術,建立健全非法支付監測模型。

網聯清算有限公司風險合規部高級經理胡海洋說,下一步,網聯平臺將積極持續開展以數據為基礎的建模分析,聚焦非法網絡支付平臺,同時將拓寬監控范圍,對電信詐騙、洗錢等違法違規行為開展風險監測,助力監管機構監測風險點和違法違規行為。

胡海洋等人表示,保護好自己的“錢袋子”,首先不要隨意出租出借自己的個人銀行賬戶、支付賬戶,更不要將個人身份信息出賣他人使用。其次,在日常線下購物過程中,要注意保護付款碼信息,并對個人銀行賬戶或支付賬戶適當設置交易限額。如出現疑似詐騙、盜取賬戶資金等情況時,應及時與銀行或第三方支付機構聯系,緊急止付資金并報警。

公安部有關負責人表示,公安機關將持續嚴厲打擊網絡支付類違法犯罪活動,切實維護金融市場秩序,維護公眾資金安全,凈化支付市場環境。

圖集

(責任編輯: 六六 )
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